Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Zgodnie z licencją Curaçao eGaming (nr 8048/JAZ2019-049) prowadzimy pełny program przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy Twoje konto, jakie dokumenty są potrzebne i jak chronimy Twoje dane.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy na licencji Curaçao eGaming nr 8048/JAZ2019-049 i stosujemy wymogi anti-money-laundering obowiązujące w jurysdykcji licencji. Wszelkie podejrzane transakcje raportujemy do właściwych organów, a wewnętrzne procedury oceny ryzyka przeglądamy regularnie.

Jako operator Palace Casino (właściciel: Altacore N.V., platforma działa od 2021 roku) traktujemy AML nie jako formalność, lecz jako warunek bezpieczeństwa wszystkich graczy. Prowadzimy ocenę ryzyka każdego konta, w tym analizę wzorców depozytów, wypłat i aktywności w grach.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Weryfikację tożsamości (KYC) przeprowadzamy na trzech etapach: przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji dokumentowej, a dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych.

• Dokument tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy z fotografią i datą urodzenia.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut transakcji krypto.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Przesłane dokumenty przechowujemy w zaszyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance, a pliki nigdy nie są udostępniane podmiotom trzecim poza wymogami prawnymi.

• 1. Wybierz typ dokumentu i wgraj zdjęcia lub skany (format JPG, PNG lub PDF, czytelne, wszystkie rogi widoczne).
• 2. System automatycznie sprawdza kompletność przesłanych plików.
• 3. Zespół compliance porównuje dane z dokumentu z danymi konta.
• 4. Otrzymujesz powiadomienie e-mail o wyniku lub prośbę o uzupełnienie.

Kiedy pytamy o źródło środków

Przy pojedynczych depozytach lub skumulowanej kwocie powodującej obowiązek raportowy możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (source of funds). Wynika to bezpośrednio z wymogów licencji Curaçao eGaming.

Akceptujemy: wyciąg z wynagrodzenia, zaświadczenie o dochodach, decyzję podatkową, umowę sprzedaży nieruchomości lub dokumenty potwierdzające inne legalne pochodzenie środków. Dokumenty przeglądamy poufnie i przechowujemy zgodnie z zasadami opisanymi poniżej.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Obsługujemy BLIK, Przelewy24, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard, MiFinity, Jeton, Revolut oraz kryptowaluty (Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin, Dogecoin). Dostępne waluty to PLN, EUR, USD i BTC.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów lub weryfikacja zakończy się negatywnie, zawieszamy możliwość wypłat do momentu wyjaśnienia rozbieżności. Prowadzenie gry na wcześniej zweryfikowane środki zwykle pozostaje możliwe, jednak wypłata środków następuje dopiero po pozytywnej weryfikacji.

• Brak dokumentu przed pierwszą wypłatą: wypłata wstrzymana do 30 dni, z przypomnieniami e-mail.
• Rozbieżność danych (imię, adres, wiek): konto blokujemy do wyjaśnienia.
• Podejrzenie fałszerstwa lub tożsamości osoby trzeciej: trwała blokada konta i raport do organów.
• Ukończone 18 lat wymagane wszędzie; weryfikacja wieku jest obowiązkowa.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez okres wymagany przepisami licencji, co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po tym czasie dane niszczymy w bezpieczny sposób. Przechowywanie jest konieczne do wykazania zgodności z prawem wobec organów licencyjnych i ewentualnych kontroli.

W każdej chwili możesz zapytać o status swoich danych, pisząc na adres e-mail naszego działu wsparcia, dostępnego całą dobę, 7 dni w tygodniu.

Najczęściej zadawane pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą. Podstawowe dane sprawdzamy już przy rejestracji.

Ile trga weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin w dni robocze, maksymalnie 72 godziny.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wymóg wynika z licencji Curaçao eGazing i dotyczy transakcji przekraczających progi raportowe. Służy potwierdzeniu legalnego pochodzenia wpłacanych środków.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Wypłata następuje tą samą metodą co depozyt, do wysokości salda. Nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym lub w kryptowalutach.

Co grozi za podanie nieprawdziwych danych?

Konto zostanie zablokowane, środki wstrzymane, a sprawa zgłoszona do właściwych organów.